ЭПИЗОД 08 · 4:02 ·
Денежная система
Созданная, чтобы держать вас в бедности
Когда создаются новые деньги, они достигают не всех одновременно. Тот, кто стоит ближе всего к источнику, скупает мир прежде, чем мир узнаёт о существовании этих денег. Это не теория. У неё есть название, дата и триста лет документальных свидетельств.
Эпизод
Париж, 1716 год. Шотландский банкир Джон Ло убедил французское правительство позволить ему печатать бумажные деньги, практически ничем не обеспеченные. Ирландский банкир, живший тогда в Париже, Ричард Кантильон, наблюдал за этим экспериментом и заметил то, чего почти никто другой не увидел.
Новые деньги распределялись по карманам людей неравномерно. Они расходились волнами от узкого круга посвящённых, которые успевали тратить их до того, как цены успевали вырасти. Эти люди скупали землю, предприятия и золото по старым ценам. К тому моменту, когда новые бумаги добирались до обычных домохозяйств, хлеб уже стоил дороже.
С тех пор эта схема лишь масштабировалась. Когда центральный банк сегодня создаёт новые деньги через покупку облигаций, экстренное кредитование или снижение ставок, они в первую очередь оседают у крупных банков, институтов и держателей активов, ближайших к источнику. Те скупают акции, недвижимость и частные компании прежде, чем деньги коснутся цены на продукты.
Все остальные получают деньги позже, уже по выросшим ценам. Это видно по разрыву между стоимостью жилья и стоимостью вашего труда. С 1971 года активы дорожали примерно в восемь раз быстрее, чем росли зарплаты.
Кантильон не описывал политику или мораль. Он описывал механическое свойство того, как движутся новые деньги. Триста лет данных сделали это невозможным оспорить. Вежливость, с которой об этом обычно говорят, сделала это почти невозможным увидеть.
Ключевые моменты
- 00:00 Почему богатые продолжают богатеть
- 00:11 Система, в которой вы даже не знаете, что находитесь
- 00:29 Эффект Кантильона раскрыт
- 00:44 Новые деньги входят в систему
- 01:05 Кто первым касается новых денег
- 01:25 2020: крупнейший перераспределение богатства
- 01:47 Это функция, а не ошибка
- 01:54 Доступ к печатному станку
- 02:16 Вы уже отстали
- 02:22 Упорный труд против позиции в системе
- 02:42 Разрыв в благосостоянии растёт
- 02:59 Посвящённые против всех остальных
- 03:16 Шифропанки меняют правила
- 03:37 Ваше место в The Satoshi Archive
Транскрипт
Почему богатые, кажется, всегда богатеют? Пока вы работаете усерднее и отстаёте всё больше, ответ не в удаче. Всё дело в устройстве системы. Если хотите разгадать эту головоломку и выиграть Bitcoin, вам нужна каждая подсказка. Подпишитесь сейчас, чтобы не пропустить следующий эпизод.
В 1716 году Ричард Кантильон наблюдал за первым в мире крупным экспериментом по печатанию денег. Банкир по имени Джон Ло убедил Францию печатать неограниченное количество бумаги, ничем не обеспеченной. Те, кто был ближе всего к печатному станку, скупали землю, золото и предприятия до того, как цены сдвинулись. К тому времени, когда новые деньги дошли до простых людей, хлеб стоил в десять раз больше.
Он назвал это скрытым преимуществом: эффект Кантильона. Как мы называем то, что происходит, когда деньги теряют стоимость из-за постоянного увеличения их количества? Закономерность, которую описал Кантильон, так и не закончилась. Она просто обновилась. Новые деньги по-прежнему поступают сначала к влиятельным. Те скупают активы до того, как ударяет инфляция. Только в 2020 году было создано 6 триллионов долларов.
Акции выросли на 40%. Недвижимость подорожала на 20%. Миллиардеры получили 1,9 триллиона долларов. Ваши зарплаты? Остались на месте. Ваши зарплаты не двигались. Ваши расходы двигались. Это был не кризис, это был перераспределение. Это не ошибка, это система. Те, кто ближе к кранику, всегда получают деньги первыми. Они скупают дома, компании, сельскохозяйственные угодья до того, как инфляция добирается до вашей улицы.
К тому времени, когда деньги доходят до вас, ущерб уже нанесён. Вы уже отстали. Вы всегда опаздываете на месяцы. Упорный труд больше не создаёт богатства. Побеждают только те, кто с самого начала занимает правильное место в системе. Задолго до того, как у вас появляется хоть какой-то шанс. Позиция имеет значение. Время решает всё. Эффект Кантильона двигает не просто цифры. Он двигает судьбы.
С 1971 года цены выросли более чем на 1 600%. Зарплаты? Едва на 140%. Разрыв в благосостоянии расширился не случайно. Он расширился намеренно. Миллионы людей работают усерднее. Посвящённые богатеют, просто оказавшись первыми, а не работая усерднее. Триста лет деньги работали одинаково. Тот, кто внутри, всегда первый. Все остальные проигрывали. Но в 1992 году группа программистов объявила войну этой системе.
Они верили, что код способен победить центральные банки. Они называли себя шифропанками, и они были готовы изменить всё. Ваша очередь. Пройдите тест, разблокируйте своё опорное слово, поместите его в головоломку. Подсказки всегда рядом, если знать, куда смотреть.
Введённые понятия
- Первый в очереди получает новые деньги (эффект Кантильона)
- Правило, согласно которому тот, кто получает только что созданные деньги первым, может потратить их до того, как вырастут цены, тем самым захватывая стоимость у всех, кто получит их позже.
- Деньги теряют стоимость со временем (инфляция)
- Постепенное снижение покупательной способности каждой денежной единицы, вызванное преимущественно расширением общего предложения.
- Все по одному расписанию (справедливая эмиссия)
- Денежная система, в которой новые единицы поступают в обращение по публичному правилу, которое ни один участник не может обойти.