EPIZODA 08 · 4:02 ·
Peněžní systém
navržený, aby vás držel v chudobě
Když jsou vytvořeny nové peníze, nedostanou se ke všem ve stejnou dobu. Kdo stojí nejblíže zdroji, kupuje svět dříve, než svět vůbec ví, že peníze existují. Není to teorie. Má to jméno, datum a tři sta let dokladů.
Epizoda
Paříž, 1716. Skotský bankéř jménem John Law přesvědčil francouzskou vládu, aby mu dovolila tisknout papírové peníze kryté téměř ničím. Irský bankéř v Paříži, Richard Cantillon, experiment sledoval a všiml si něčeho, čeho si téměř nikdo jiný nevšiml.
Nové peníze nedorazily do kapes lidí rovnoměrně. Šířily se od malé skupiny zasvěcených, kteří je mohli utratit dříve, než se ceny stihly pohnout. Nakupovali pozemky, podniky a zlato za staré ceny. Než nový papír dorazil do běžných domácností, chleba již stál víc.
Od té doby se tento vzorec pouze zvětšil. Když dnes centrální banka vytváří nové peníze prostřednictvím nákupu dluhopisů, nouzových půjček nebo snižování sazeb, dopadají nejprve na velké banky, instituce a držitele aktiv nejblíže zdroji. Ti nakupují akcie, nemovitosti a soukromé firmy dříve, než se peníze dotknou ceny potravin.
Všichni ostatní peníze dostávají později, za vyšší ceny. Je to patrné v propastném rozdílu mezi cenou domu a cenou vaší práce. Od roku 1971 rostou aktiva přibližně osmkrát rychleji než mzdy.
Cantillon nepopisoval politiku ani morálku. Popsal mechanickou vlastnost toho, jak se nové peníze pohybují. Tři sta let dat to učinilo nevyvratitelným. Zdvořilost, s níž se o tom obvykle hovoří, to učinila téměř neviditelným.
Klíčové momenty
- 00:00 Proč bohatí stále bohatnou
- 00:11 Systém, jehož součástí jste, aniž o tom víte
- 00:29 Cantillonův efekt odhalen
- 00:44 Nové peníze vstupují do systému
- 01:05 Kdo se dotkne nových peněz jako první
- 01:25 2020: Největší přesun bohatství
- 01:47 Je to záměr, ne chyba
- 01:54 Přístup k tiskárně peněz
- 02:16 Jste již pozadu
- 02:22 Tvrdá práce versus pozice v systému
- 02:42 Propast v bohatství se prohlubuje
- 02:59 Zasvěcení versus všichni ostatní
- 03:16 Cypherpunks mění pravidla
- 03:37 Vaše místo v The Satoshi Archive
Přepis
Proč bohatí zdánlivě vždy bohatnou? Zatímco vy pracujete tvrději a stále více zaostáváte, odpověď není štěstí. Je to design systému. Chcete-li vyřešit tuto hádanku a vyhrát Bitcoin, potřebujete každou stopu. Odebírejte nás, abyste nepropásli další epizodu.
V roce 1716 sledoval Richard Cantillon první velký experiment s tiskem peněz na světě. Bankéř jménem John Law přesvědčil Francii, aby tiskla neomezené množství papírových peněz nekrytých ničím. Ti, kdo stáli nejblíže tiskárně, nakupovali pozemky, zlato a podniky dříve, než se ceny pohnuly. Než se běžní lidé dotkli nových peněz, chleba zdražil desetinásobně.
Pojmenoval skrytou výhodu: Cantillonův efekt. Jak říkáme jevu, kdy peníze ztrácejí hodnotu, protože jich vzniká stále více? Vzorec, který Cantillon popsal, nikdy neskončil. Jen se zdokonalil. Nové peníze stále vstupují nejprve skrze mocné. Ti nakupují aktiva dříve, než inflace zasáhne. Jen v roce 2020 bylo vytvořeno 6 bilionů dolarů.
Akcie vzrostly o 40 %. Nemovitosti o 20 %. Miliardáři získali 1,9 bilionu dolarů. Vaše mzdy? Beze změny. Vaše mzdy se nepohnuly. Vaše náklady ano. Nebyla to krize, byl to přesun. Není to chyba, je to systém. Ti nejblíže kohoutku vždy dostávají peníze jako první. Nakupují domy, firmy, zemědělskou půdu dříve, než inflace zasáhne vaši ulici.
Než se peníze dostanou k vám, škoda je napáchána. Jste již pozadu. Vždy přicházíte o měsíce později. Tvrdá práce už bohatství nevytváří. Vítězí pouze ti, kdo jsou v systému dobře postaveni. Dlouho předtím, než vy dostanete šanci. Pozice hraje roli. Načasování je vše. Cantillonův efekt nehýbe jen čísly. Hýbe životy.
Od roku 1971 vzrostly ceny o více než 1 600 %. Mzdy? Sotva o 140 %. Propast v bohatství se nerozevřela náhodou. Rozevřela se záměrně. Miliony lidí pracují tvrději. Zasvěcení bohatnou za to, že byli včas, ne za to, že pracují tvrději. Po 300 let fungovaly peníze jedním způsobem. Zasvěcení jsou první. Všichni ostatní prohrávají. Ale v roce 1992 skupina programátorů vyhlásila tomuto systému válku.
Věřili, že kód dokáže porazit centrální banky. Říkali si cypherpunks a chystali se změnit vše. Teď jste na řadě vy. Odpovězte na kvíz, odemkněte své seed slovo a vložte ho do hádanky. Stopy jsou vždy přítomny, pokud víte, kde hledat.
Představené koncepty
- Kdo je první ve frontě, dostane nové peníze (Cantillonův efekt)
- Pravidlo, podle nějž ten, kdo dostane nově vytvořené peníze jako první, je může utratit dříve, než ceny vzrostou, a tak získat hodnotu na úkor všech, kdo je obdrží později.
- Peníze ztrácejí hodnotu v čase (inflace)
- Trvalý pokles kupní síly každé jednotky měny, způsobený převážně rozšiřováním celkové zásoby.
- Všichni podle stejného plánu (spravedlivé vydávání)
- Peněžní systém, v němž nové jednotky vstupují do oběhu podle veřejného pravidla, před nímž nemůže žádný účastník předbíhat.